Cómo Generar Informes Fiscales de tu Portafolio Cripto en 2025
- Automatización Fiscal: Desde 2025, los exchanges reportarán automáticamente las transacciones al IRS, facilitando la generación de informes fiscales.
- Seguimiento Detallado: Se requiere un seguimiento preciso del coste de adquisición y las ganancias por cada wallet o cuenta individual.
- Declaración Completa: Todas las operaciones deben ser declaradas, sin importar la cantidad, asegurando cumplimiento total con las normativas fiscales.
Pasos para Generar tu Informe Fiscal Cripto
1. Reúne Todas tus Transacciones
- Descarga el historial de operaciones de todos tus exchanges y wallets.
- Incluye compras, ventas, intercambios, staking, airdrops y pagos recibidos.
2. Importa tus Datos en un Software Fiscal Cripto
- Herramientas como Koinly, CoinLedger y Crypto Tax Calculator permiten importar datos automáticamente por API o archivos CSV.
- Estas plataformas sincronizan tus movimientos y los clasifican según la normativa fiscal de tu país.
3. Selecciona el Periodo Fiscal y Método de Inventario
- Elige el año fiscal y el método de cálculo (FIFO, LIFO, coste medio, etc.), según la legislación local.
- Algunas herramientas ajustan automáticamente el método según el país.
4. Revisa y Valida los Cálculos
- Verifica que todas las transacciones estén correctamente categorizadas y que las transferencias internas no se cuenten como ventas.
5. Descarga los Informes Fiscales
- Genera los formularios oficiales: por ejemplo, Form 8949 y Schedule D en EE. UU., o los equivalentes en España y otros países europeos.
- Puedes subir estos informes a plataformas como TurboTax, entregarlos a tu asesor fiscal o presentarlos directamente a la agencia tributaria.
Herramientas Recomendadas para Reporte Fiscal Cripto
| Software | Características principales | Enlace externo |
|---|---|---|
| Koinly | Soporta más de 20 países, importa datos de exchanges y wallets, genera informes oficiales | koinly.io |
| CoinLedger | Fácil integración con exchanges, genera formularios IRS, compatible con TurboTax | coinledger.io |
| Crypto Tax Calculator | Permite elegir año fiscal, método de inventario, informes adaptados a cada país | cryptotaxcalculator.io |
| Blockpit | Especializado en Europa, informes para España y otros países | blockpit.io |
Cambios Clave para 2025
- Reportes automáticos de exchanges: Desde 2025, los brokers deben enviar formularios 1099-DA al IRS con detalles de cada transacción.
- Seguimiento por wallet: Se exige llevar el coste de adquisición y cálculo de ganancias por cada wallet o cuenta, no solo a nivel global.
- Sin mínimos de reporte: Debes declarar todas las operaciones, aunque sean de solo $10 o su equivalente en euros.
Consejos Finales
Sin duda, algo que te va a ser de mucha ayuda, es la gestión previa de tus criptomonedas. Aplicaciones como CryptoPortfolio, te van a permitir una mayor gestión de tus inversiones, sabiendo de antemano que posiciones vender o comprar en función de las pérdidas o ganancias acumuladas, sirviéndote en última instancia de ayuda para el impacto en tu declaración fiscal.
- Guarda siempre tus registros y documentos de respaldo.
- Consulta la normativa específica de tu país: Guía de impuestos cripto en España, Guía fiscal europea.
- Si tienes dudas, acude a un asesor fiscal especializado en criptoactivos.
Enlaces Útiles
- Koinly: Genera tu informe fiscal cripto en minutos
- CoinLedger: Cómo reportar cripto en tu declaración
- Crypto Tax Calculator: Guía paso a paso
- Guía fiscal cripto España 2025
Generar tu informe fiscal cripto es sencillo si utilizas las herramientas adecuadas y mantienes tus registros organizados.